1、 第一，要树立好正确的理财观念。掌握里理财的技巧首先要能够顺利好理财的正确观念，所谓理财的观念也就是行为的一种哲学指导思想，如果理财的观念不正确，那么在以后的理财过程中也很难通向成功。在我国由于理财的理念初步的深入人心，很多人对理财的观念还不能把握好，则需要多学习一些正确的理财思想，以及基本的理财原理。
2、 第二，要能选择好适合自己的理财途径。做理财最为重要的就是有自己的途径，简单来说就是要选择一种理距谗堆勋财的工具、理财市场，在金融领域中可以作为理财的工具也逐渐的增加，像是P2P网贷平台、人企贷理财、互联网理财等等，这些都是最近新兴起来的理财工具。而作为理财者则需要考虑的是选择一个适合自己的理财方式，所谓适合自己的理财方式，一来看其入门的门槛，二来在是对理财工具的了解有多少，在理财方面一般都是做熟不做生。
3、 第三，在理财的过程中能够灵活应变。在理财的过程中，最需要掌握的技巧就是灵活应变。在理财中必然会有一些理财的方案， 方案的执行是促进成功，而在执行的过程中也要随着环境的变化而随之调整。
