1、 1、要有充足的知识储备
理财不仅仅只有钱财，还要有才能。如果没有才能，你就算拥有再多的资金也是没有用，也没有办法保证它们能增值。理财就要结合自身的情况出发，不过做不到，反而不会获益，还有可能给你带来损失。理财不是天生的，它是后天培养锻炼出来的，所以，个人投资理财首先还是要储备充足的理财知识。
2、 2、有多样化的销售渠道
投资理财除了上面所要有的，还得具备随时掌握市场信息的能力。当市场上有任何的消息出来，就得对自己的投资理财策略做出相应的调整，这样，可以减少不要的损失。因此，要想获得更多的投资理财信息 ，就得要有多样化的消息渠道。
3、 3、多些投资理念
投资是理财的一部分，同时也是最要的，如果投资理念过于单一化，就会从影响整体的投资收益。就比如投资者喜欢低风险这类的投资，他就不必局限于银行储蓄，那国债以及诸赢财富理财方案等理财产品都是一个不错的选择，因为它们的风险小，在收益方面要比银行高一点。
从以上就可看出，投资理财要有多元化的理念，不能以单一的形式出现，投资理财还可以在互联网上理财，在互联网上有很多的理财产品都是不错的。
4、 4、正确的理财态度
态度决定一切，一个人不管你在哪里，在做任何事，首先就得要有一个很好的态度，如果你这一点做不到，那么你将做任何事都会以失败的结果收场。理财也是这样的道理，它是一件需要长久坚持才能看见效果的事，所以，理财也是要有良好的一个态度来对待。
5、 5、良好的理财习惯
有些人认为做大事者不用不拘于小节，其实，有这种想法的往往是错的，在理财上面往往是小的细节来决定的，不要不在乎这些细小的事。在家庭中，有些人了不会记录自己家庭的收支情况，这样的话会影响个人和家庭的理财决定。因此。养成一个良好的理财习惯也是一件挺重要的事。
6、 6、要学会用钱去赚钱的技术
不要为了钱去拼命工作，而要学会让金钱为你拼命地去赚钱。投资理财就要学会把资本投资到最有效率的地方，也就是说投资到回报率最高的地方。如果自己有能力当老板，那当然是最好的;但不管选择怎样的投资方式，都是有技巧的。要想赚钱，就要多学习赚钱的相关知识。
7、 7、要眼观六路，耳听八方，要有敏锐的市场眼光
要赚钱就需要经常深入市场，了解价格信息，了解市场的供给和需求状况，并关心国家的政策变化，有时还得关心国际的政治动向。
