1、个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层和个人资产。
2、还要考虑心里承受能力，性格，法律意识，价值取向和生活目标等。
3、基金管理人应设置监察长，经董事会聘任，对董事会负责，报证券监督管理机构核准。
4、基金客户身份资料，自业务关系结束至少保存15年，交易记录保存5年。
5、基金销售费用包括基金的申购费、认购费、赎回费和销售服务费。
6、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求；
7、包括投资者的投资规模，风险偏好，对投资资金流动性和安全性的要求等。
